【基金定投系列之二】定投决胜秘籍:收益率与资本

发布时间: 2018-10-11 16:10:22 来源:苏宁基金

定投是一种相对稳健,收益确定性较高的投资方式。对于个人投资者而言,实现资产升值的要素,除了收益率数据外,同样重要的还有投资资本的积累。

 

定投是一种分散化的投资方式,相对来说,应对市场波动更为从容,但也注定了其绝对收益的积累过程更漫长,更需耐心。因此在定投初期,市场的震荡甚至是下跌,对于定投来说正是积累低价筹码的好机会,对于长期收益的获得更为有利。

 

举个简单的例子:               

假设从3000点位开始定投,市场经历了两种不同的走势,一种是先涨后跌,另一种是先跌后涨,最终都回到3000点。按上图展示的节点来定投,来对比一下两种市场走势下的收益情况。

 

第一种情况下,定投伊始就获得了正收益,但由于刚刚开始定投,积累的资金并不多,没有获利太多,成本却逐步攀升。行情下跌时,定投很快开始遭遇亏损。

 

第二种情况下,定投初期市场持续下跌,定投不断积累低价筹码。伴随市场的回暖,很快实现盈利,在以上情况下,当市场刚刚回到原点时,就可以获得超过20%的收益。

 

定投是一种无需择时的投资方式,但需要投资者更大的耐心,坚持持续定投。投资者可结合自身实际,设立长期理财规划,如孩子的大学学费定投基金,养老定投基金等。

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